Какая ответственность грозит людям предоставившим свои счета в банке для финансовых операций

Около полугода назад мой старый приятель предложил дополнительный источник дохода. Нужно было находить людей готовых на себя открывать расчетный счет и получать дебетовую карту Сбербанка. Все было в принципе хорошо, но недавно один из людей сделавших карты обратился в банк по личному делу и ему отказали сославшись на то, что он открыл слишком много счетов, на которые выводятся подозрительные деньги. Начали таскать его по службам безопасности и сказали что теперь ему грозит уголовная ответственность. Он теперь собрал всех кто делал карты и они дружно собрались идти писать заявление в полицию, но все претензии предъявлять только к моему товарищу. Что вообще теперь на самом деле будет этим людям и какая ответственность грозит всем причастным к этому ?