Мне отказывают в оформлении расчетного счета на ИП.При этом мы имеет сайт, товар на руках и подписанный договор. Как и куда я могу пожаловаться и нарушает ли банк какой либо закон?
Куда жаловаться отказ в оформлении расчетного счета на ИП
14 Апр 2016 14:45На вопрос Куда жаловаться отказ в оформлении расчетного счета на ИП консультируют юристы сервиса
Мы подобрали для вас схожие ситуации:
- Пришло письмо об оплате долга за вещь которую я не заказывал
- Прав ли подрядчик, который утверждает что это не его вина.
- Звонки по долгу
- Мфо не идут навстречу заёмщику
- Отказался от услуг когда мне уже сделали курсовую работу
- Возмещение морального ущерба от производителя товара
Здравствуйте Андрей.
Статьей 846 ГК РФ определены общие положения заключения данного вида договора, согласно которой банк обязан заключить с клиентом договор на объявленных кредитной организацией условиях. В то же время в исключительных, законодательно допустимых случаях, за банком остается право отказать клиенту в открытии счета. Основания для отказа: неправоспособность; исполнение требований налогового законодательства. Согласно п. 12 ст. 76 НК банки не вправе открывать счета клиентам, в отношении которых действует решение о приостановке всех транзакций по счетам; исполнение требований антимонопольного законодательства (анонимное лицо, нет личного присутствия физлица, его законного представителя; · при непредставлении клиентом (представителем) требуемых банком документов для идентификации; Пунктом 5.2 ст. 7 данного закона банкам дано право отказывать клиентам в заключении договора банковского счета в случае наличия обоснованных подозрений о возможности совершения последними транзакций направленных на финансирование терроризма и легализацию сомнительных доходов. Подозрения считаются обоснованными, если они подтверждаются результатами проверки, проведенной в соответствии с действующими правилами внутреннего контроля кредитной организации; если величина уставного капитала клиента равна минимально допустимому значению либо несущественно выше его; в качестве адреса местонахождения исполнительного органа указан адрес из списка «Адресов массовой регистрации», размещенных на сайте ФНС России)